Bauherren: Bonität von Bauunternehmen prüfen – So schützt du dich vor finanziellen Risiken
Veröffentlicht am: 13. Februar 2025
Der Bau einer Immobilie ist für viele die größte finanzielle Investition ihres Lebens. Die Wahl des richtigen Bauunternehmens ist daher entscheidend, um finanzielle Risiken und böse Überraschungen zu vermeiden. Doch wie kann man sichergehen, dass das ausgewählte Bauunternehmen finanziell stabil ist und zuverlässig arbeitet?
Eine Wirtschaftsauskunft gibt dir Aufschluss über die Bonität eines Bauunternehmens und hilft dir, informierte Entscheidungen zu treffen. In diesem Artikel erfährst du, warum eine Bonitätsprüfung wichtig ist, ob du als Bauherr eine Wirtschaftsauskunft anfordern darfst und welche zusätzlichen Faktoren bei der Auswahl eines Bauunternehmens eine Rolle spielen.
1. Was ist eine Wirtschaftsauskunft?
Eine Wirtschaftsauskunft, auch Firmen-, Bonitäts- oder Unternehmensauskunft genannt, enthält Informationen über die wirtschaftlichen Verhältnisse und insbesondere die Zahlungsfähigkeit (Bonität) von Unternehmen. Wirtschaftsauskunfteien sammeln und bündeln diese Daten aus verschiedenen Quellen. Ein Bonitätsauskunft enthält Informationen zu:
- Bonität, dargesellt in einem Bonitätsindex
- Zahlungsverhalten und mögliche Zahlungsausfälle
- Finanzielle Kennzahlen aus den veröffentlichten Jahresabschlüsse aus dem Unternehmensregister
- Unternehmensstruktur, Inhaber und Geschäftsführung
Mit diesen Daten kannst du als Bauherr besser abschätzen, ob ein Bauunternehmen wirtschaftlich stabil ist oder möglicherweise finanzielle Schwierigkeiten hat.
2. Warum ist eine Bonitätsprüfung bei Bauunternehmen wichtig?
Der Bau eines Hauses oder einer Immobilie ist nicht nur eine große finanzielle Investition, sondern auch ein langfristiges Projekt. Wer hier an das falsche Bauunternehmen gerät, riskiert erhebliche finanzielle und rechtliche Probleme.
Häufige Risiken ohne Bonitätsprüfung:
- Insolvenz des Bauunternehmens während der Bauphase
- Falls das Unternehmen während des Bauprojekts pleitegeht, bleibst du möglicherweise auf einer unfertigen Baustelle und hohen Folgekosten sitzen.
- Schlechte Liquidität führt zu Bauverzögerungen
- Unternehmen mit finanziellen Problemen haben oft Schwierigkeiten, Baumaterial zu beschaffen oder Subunternehmen zu bezahlen. Dies kann zu erheblichen Verzögerungen führen.
- Mängel durch Kostendruck
- Wenn ein Bauunternehmen unter finanziellen Engpässen leidet, könnte es an Material oder qualifizierten Fachkräften sparen – was die Qualität deines Hauses beeinträchtigt.
- Rechtliche Probleme und Streitigkeiten
- Ein finanziell angeschlagenes Unternehmen könnte versuchen, durch Zusatzkosten oder unfaire Vertragsklauseln seine Liquidität zu verbessern.
Die Bonitätsprüfung gibt dir Sicherheit, dass du mit einem soliden und verlässlichen Bauunternehmen zusammenarbeitest.
3. Darf ich als potenzieller Bauherr eine Wirtschaftsauskunft einholen?
Ja – aber nur unter bestimmten Bedingungen.
Grundsatz: Berechtigtes Interesse ist erforderlich
Nach den Datenschutzbestimmungen darfst du eine Wirtschaftsauskunft nur dann anfordern, wenn ein berechtigtes Interesse besteht.
Als potenzieller Bauherr hast du ein berechtigtes Interesse, wenn du konkrete Schritte für ein Bauvorhaben planst, z. B.:
- ✅ Du hast bereits ein Angebot oder einen Vertrag in Aussicht.
- ✅ Du verhandelst mit einem Bauunternehmen über die Durchführung deines Bauprojekts.
- ✅ Du möchtest eine Vorauswahl treffen, bevor du einen Bauvertrag abschließt.
- ❌ Ein bloßes Interesse an den Finanzdaten eines Unternehmens, ohne geschäftliche Absichten, reicht nicht aus.
Wie kann ich eine Wirtschaftsauskunft anfordern?
Eine Bonitätsprüfung kannst du bei verschiedenen Wirtschaftsauskunfteien anfragen. Bonscore bietet dir die Möglichkeit, eine anonyme Wirtschaftsauskunft über Bauunternehmen einzuholen, ohne dass das Unternehmen davon erfährt.
4. Welche Schlüsse solltest du aus einer Firmenauskunft ziehen?
Die Daten einer Wirtschaftsauskunft geben dir wertvolle Hinweise darauf, wie stabil ein Bauunternehmen finanziell aufgestellt ist. Doch wie solltest du die Informationen interpretieren?
Wichtige Kennzahlen und ihre Bedeutung:
| Kennzahl | Bedeutung für Bauherren |
|---|---|
| Bonitätsindex / Score | Je niedriger der Wert, desto besser die Bonität. |
| Jahresabschlusszahlen | Gibt Auskunft über Umsatz, Gewinn und Eigenkapitalquote. Starke Schwankungen oder Verluste sind kritisch. |
| Zahlungsverhalten | Verzögerte oder ausgebliebene Zahlungen können auf finanzielle Probleme hinweisen. |
| Negativmerkmale | Einträge zu Insolvenzverfahren oder Pfändungen sind ein hohes Risiko. |
| Firmengeschichte | Häufige Namensänderungen oder Geschäftsführerwechsel können verdächtig sein. |
Was tun, wenn die Wirtschaftsauskunft negativ ausfällt?
- Suche nach Alternativen und prüfe andere Bauunternehmen.
- Sprich mit dem Unternehmen über deine Bedenken und fordere Nachweise für finanzielle Stabilität.
- Verzichte auf Vorauszahlungen, wenn du dir unsicher bist.
- Hole dir rechtlichen Beistand, bevor du Verträge unterschreibst.
5. Weitere Faktoren bei der Auswahl eines Bauunternehmens
Neben der wirtschaftlichen Stabilität gibt es weitere Kriterien, die du berücksichtigen solltest, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.
1. Persönlicher Eindruck und Kommunikation
Ein seriöses Bauunternehmen nimmt sich Zeit für deine Fragen und erklärt dir alle Vertragsdetails verständlich. Vorsicht ist geboten, wenn:
- Der Anbieter Druck macht, schnell zu unterschreiben.
- Versprechungen gemacht werden, die zu gut klingen, um wahr zu sein.
- Angebote unübersichtlich oder unvollständig sind.
2. Referenzen und Kundenmeinungen
Suche nach Erfahrungen anderer Bauherren mit dem Unternehmen:
- Online-Bewertungen und Foren durchsuchen.
- Referenzprojekte besichtigen und mit früheren Kunden sprechen.
- Handwerkskammern oder Verbraucherzentralen nach Beschwerden fragen.
3. Unabhängige Beratung durch Experten
Ein Baugutachter oder Baubegleiter kann dir helfen, die Seriosität eines Bauunternehmens zu beurteilen. Ein Anwalt kann zudem Vertragsklauseln prüfen und auf Risiken hinweisen.
6. Fazit: Schütze dich vor unseriösen Bauunternehmen!
Die Wahl eines Bauunternehmens ist eine der wichtigsten Entscheidungen beim Hausbau. Eine Wirtschaftsauskunft kann dich vor finanziellen Risiken schützen, indem sie dir wichtige Informationen über die Bonität und Stabilität eines Unternehmens liefert.
So gehst du als Bauherr auf Nummer sicher:
- ✅ Fordere eine Bonitätsprüfung an, bevor du einen Vertrag unterschreibst.
- ✅ Achte auf Warnsignale wie Zahlungsausfälle oder Insolvenzmerkmale.
- ✅ Ergänze die Bonitätsprüfung mit persönlichen Eindrücken und Referenzen.
- ✅ Hole dir bei Unsicherheiten eine unabhängige Expertenmeinung ein.
Wenn du diese Punkte beachtest, kannst du mit einem guten Gefühl und der notwendigen Sicherheit in dein Bauvorhaben starten.